AML- und PEP-Screening,
weltweit, in einem Aufruf.
Prüfen Sie Personen und Unternehmen gegen weltweite Sanktionslisten, PEP-Datenbanken, Beobachtungslisten und negative Medienberichte, in jeder Rechtsordnung. Das Screening läuft eigenständig oder in Ihren KYC- und KYB-Abläufen, auf Wunsch mit laufender Überwachung. 0,50 € je Prüfung.
Darum geht es
Screening ist gesetzliche Pflicht, keine Option.
Die Geldwäscherichtlinien gelten auch für Sie
Banken, Fintechs, Kryptodienstleister, Kanzleien, Notariate und viele weitere Verpflichtete müssen ihre Kunden prüfen. Das verlangen AMLD4/5/6 und die nationalen Gesetze nach FATF-Vorgaben, vor Beginn und während der Geschäftsbeziehung.
Die Listen ändern sich täglich
Sanktionslisten ändern sich laufend. Wer beim Onboarding unauffällig war, kann morgen auf einer Liste der EU, der UN oder der OFAC stehen. Eine einmalige Prüfung reicht nicht.
Falschtreffer kosten Stunden
Ein einfacher Namensabgleich überschwemmt Ihr Compliance-Team mit Fehlalarmen. Ein Abgleich, der Umschriften und Namensvarianten kennt, hält die Prüfliste kurz und übersieht keine echten Treffer.
So läuft es ab
Vier Schritte vom Namen bis zur fertigen Akte.
1. Die zu prüfende Partei bestimmen
Das Screening nutzt die geprüfte Identität aus KYC oder KYB. Alternativ geben Sie die Daten direkt ein: Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit oder Unternehmensdaten. So werden die Treffer präzise.
2. Gegen alle Listen prüfen
Ein Aufruf prüft weltweite Sanktionslisten (UN, EU, OFAC, UK HMT und weitere), PEP-Datenbanken aller Stufen, Beobachtungslisten der Aufsicht und negative Medienberichte.
3. Bewertete Treffer sichten
Jeder mögliche Treffer wird bewertet und begründet: welche Liste, welche Namensvariante, welche Belege. Eindeutige Fälle schließt das System nach Ihren Regeln selbst ab.
4. Laufend überwachen
Schalten Sie die laufende Überwachung ein. WeVerify prüft Ihre Kunden dann bei jeder Listenänderung erneut und meldet sich nur, wenn etwas Neues auftaucht.
Funktionen
Volle Abdeckung, wenig Rauschen.
Weltweite Listenabdeckung
Quellen für Sanktionen, PEP und Beobachtungslisten aus allen Rechtsordnungen, laufend aktualisiert: UN, EU, OFAC SDN und konsolidierte Liste, UK HMT sowie nationale Listen.
PEP-Stufen 1 bis 4
Politisch exponierte Personen nach Funktion und Rang, dazu Familienangehörige und enge Geschäftspartner, jeweils nach den Definitionen der FATF.
Abgleich über Schriftsysteme hinweg
Unscharfer Abgleich über lateinische, kyrillische, arabische und weitere Schriften hinweg. Die Bewertung senkt die Zahl der Falschtreffer und übersieht keine echten Treffer.
Prüfungsfeste Berichte
Jede Prüfung erzeugt einen versiegelten Bericht mit Zeitstempel: geprüfte Listen, gefundene Treffer, getroffene Entscheidungen. Damit können Sie direkt vor die Aufsicht treten.
Compliance
Für Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz gebaut.
Auf AMLD4/5/6 ausgerichtet
Prüfung und Dokumentation erfüllen die Sorgfalts- und Überwachungspflichten der EU-Geldwäscherichtlinien.
Empfehlungen der FATF
PEP-Definition, risikobasierter Ansatz und Aufbewahrung folgen den Empfehlungen der FATF. Diese gelten in mehr als 200 Rechtsordnungen.
Stärker zusammen mit KYC und KYB
Ein Screening an einer amtlich geprüften Identität ergibt eine deutlich stärkere Beweiskette als ein reiner Namensabgleich.
Erweiterte Stufe
Brauchen Sie eine regelbasierte Sorgfaltsprüfung?
WeVerify Advanced AML deckt die Sorgfaltsprüfung vollständig ab: Identität, Unternehmen, Vertretungsbefugnis, TIN, Screening und ein konfigurierbares Regelwerk. Erweiterte PEP- und Sanktionsdaten kommen über LSEG und Moody’s, auf Wunsch mit Ihrer eigenen Datenlizenz. Preis auf Anfrage.
0,50 € je Prüfung.
Sie zahlen nach Nutzung, mit automatischen Mengenrabatten. Keine Nutzerlizenzen, keine Mindestabnahme. Jedes neue Konto startet mit 100 € Startguthaben.
FAQ
AML- und PEP-Screening: häufige Fragen.
Einmal prüfen. Dauerhaft überwachen.
Sanktionen, PEP und negative Medienberichte, gebunden an die geprüfte Identität, über eine API.