Banking · KYC · KYB · AML · Unterzeichnung
KYC bis zur qualifizierten Signatur.
Eine Sitzung. Eine Plattform.
Finanzinstitute führen Identitätsverifizierung, Geschäftsverifizierung, Unterzeichnungsvollmacht-Prüfungen und E-Signatur typischerweise über vier separate Anbieter durch. WeVerify konsolidiert alle vier in einer einzigen Sitzung und reduziert dabei gleichzeitig Onboarding-Zeit, Compliance-Risiko und Anbieter-Komplexität.
Herausforderungen
Fragmentierter Stack. Zunehmende Betrug. Langer Onboarding.
Fragmentierter KYC- und Unterzeichnungs-Stack
Separate KYC-, KYB-, Unterzeichnungsvollmacht- und E-Signatur-Anbieter bedeuten mehrere Integrationen, inkonsistente Datenstandards und keinen einheitlichen Prüfpfad über die Kundenreise.
KI-synthetische Identitätsbetrug
KI-generierte synthetische Identitäten und Deepfake-Angriffe umgehen traditionelle Dokumentenverifizierungssysteme. Finanzinstitute benötigen zertifizierte biometrische Lebenderkennung, nicht nur Dokumentfoto-Checks.
Langer Onboarding führt zu Abbrüchen
KYC-Prozesse über mehrere Tage mit Filialbesuchen oder Dokumentuploads per E-Mail haben Abbruchraten, die sich direkt auf Umsatz und Kundengewinnungskosten auswirken.
Die Lösung
Die vollständige finanzielle Onboarding-Reise auf einer Plattform.
Individuelle KYC
AML-bereite Identitätsverifizierung
NFC-Passauslesung kombiniert mit biometrischer Lebenderkennung erzeugt einen verifizierten Identitätsdatensatz, der AML- und KYC-Verpflichtungen nach AMLD6 und nationalen Umsetzungen erfüllt. Erweiterte Sorgfaltspflichtanforderungen für Hochrisikokunden werden durch denselben Ablauf erfüllt.
- NFC-Chip, kryptografischer Nachweis, kein Foto
- Lebenderkennung gegen synthetische Medien zertifiziert
- AML-Nachweispaket pro Verifizierung
- PEP- und Sanktions-Screening-Integration verfügbar
- Wiederverwendbare Identität, keine erneute Verifizierung bei Rückkehr
Geschäftliche KYB
Unternehmen, UBO und Mandat in einer Sitzung
Überprüfen Sie die Unternehmensstruktur, identifizieren Sie UBOs und bestätigen Sie, dass der Unterzeichner die rechtliche Befugnis hat, die Einheit zu binden, alles vor Abschluss eines Vertrags. In Echtzeit mit Handelsregistern verbunden.
- Echtzeit-Handelsregister-Abfragen
- UBO-Identifikation und Eigentumsstruktur
- Identität auf Direktorebene mit Unternehmensrecord verknüpft
- Unterzeichnungsmandat aus Registerdaten bestätigt
- Grenzüberschreitende Unternehmensverifizierung in der EU
Vertragsunterzeichnung
Qualifizierte E-Signatur, grenzüberschreitend, gerichtsverwertbar
Nach Verifizierung von Identität und Vollmacht stellt WeVerify ein qualifiziertes Zertifikat zur Unterzeichnung aus. Die resultierende Signatur ist in allen EU-Mitgliedstaaten, UK, der Schweiz und den USA rechtlich gleichwertig zur handschriftlichen Unterschrift, nicht nur eine fortgeschrittene elektronische Signatur.
- eIDAS 2.0 Qualifizierte elektronische Signatur
- Gültig in EU, UK, USA und der Schweiz
- Unveränderliches Nachweisbündel pro Unterzeichnungsereignis
- Mehrseitige Unterzeichnung für Mitunterzeichnervereinbarungen
Hochrisiko-Onboarding
Identitätsgesicherte Video für regulierten Produktverkauf
Für regulierte Produkte, die persönliche Beratung oder persönliche Offenlegung erfordern, verifiziert WeVerify's identitätsgesicherte Videositzung die Teilnehmer, zeichnet die Interaktion auf und versiegelt das Protokoll, und erfüllt dabei remote die MiFID-II-Dokumentationsanforderungen für Eignungsbeurteilungen.
- Alle Teilnehmer vor dem Beitritt identitätsverifiziert
- Versiegelte Aufzeichnung für MiFID-II-Eignungsunterlagen
- QES innerhalb der Sitzung gesammelt
- Nachweis für behördliche Prüfung aufbewahrt
Regulatorische Compliance
Gebaut rund um die Vorschriften, denen Ihr Compliance-Team bereits entspricht.
AMLD6, EU-Geldwäschebekämpfungsrichtlinie
WeVerify's Identitätsverifizierung erfüllt die erweiterten Sorgfaltspflichtanforderungen nach der sechsten AML-Richtlinie. Das Nachweisbündel enthält alle Datenfelder, die für die AML-Compliance-Überprüfung erforderlich sind, exportierbar in Fallverwaltungssysteme und Finanzgeheimdiensteinheiten.
eIDAS 2.0, Qualifizierte Signaturen für Finanzverträge
Eine qualifizierte elektronische Signatur ist in allen EU-Mitgliedstaaten rechtlich gleichwertig zur handschriftlichen Unterschrift. WeVerify ist ein eIDAS 2.0-konformer Vertrauensdienst, was bedeutet, dass die Signaturen nicht nur technisch gültig, sondern auch rechtlich sicher sind und einer gerichtlichen Anfechtung standhalten werden.
MiFID II, Geeignetheit von Wertpapierdienstleistungen
Der versiegelte Videoanruf mit qualifizierter In-Session-Unterzeichnung erfüllt die MiFID-II-Anforderungen für die Aufzeichnung von Eignungsbeurteilungen und die Kundenbestätigung. Das Nachweisbündel ersetzt papierbasierte Unterlagen durch ein kryptografisch versiegeltes digitales Äquivalent.
Finanzielle Inklusion · in Partnerschaft mit GSMA
Nicht-Registrierte bankieren, Menschen in die Wirtschaft bringen.
Etwa eine Milliarde Menschen weltweit können nicht beweisen, wer sie sind: Sie haben kein offizielles Identitätsdokument oder wurden in keinem Land formal registriert. Ohne eine überprüfbare Identität können sie kein Bankkonto eröffnen, was sie vom Empfang von Überweisungen und der formellen Wirtschaft vollständig ausschließt.
Die GSMA-Partnerschaft
Überprüfbare Identität für Menschen ohne Dokumente
WeVerify arbeitet mit der GSMA, dem globalen Verband der Mobilfunkanbieter, zusammen, um eine vertrauenswürdige, überprüfbare Identität für Personen zu etablieren, die kein offizielles Identitätsdokument haben und/oder in keinem Land offiziell registriert wurden. Durch die Kombination von Mobilfunksignalen, Biometrie und unserer kryptografischen Vertrauensschicht kann einer Person ein wiederverwendbarer, datenschutzwahrender Identitätsnachweis ausgestellt werden.
Das Ergebnis
Ein Bankkonto, Überweisungen und ein Weg zum Wohlstand
Mit einer überprüfbaren Identität können diese Personen ein Bankkonto eröffnen, sicher Überweisungen von Familienmitgliedern im Ausland empfangen und am normalen Wirtschaftsleben teilnehmen, was ihnen die Mittel gibt, ihren Lebensunterhalt aufzubauen und für sich selbst zu gedeihen.
- Für Menschen ohne offizielle ID oder die nie in einem Land registriert wurden
- Mit der GSMA und Mobilfunkanbietern für groß angelegte Reichweite gebaut
- Biometrische und Mobilfunknetzwerk-Identität, gebunden durch unsere kryptografische Vertrauensschicht
- Ermöglicht Bankkontoeröffnung und konforme Überweisungsströme
- Wiederverwendbare, datenschutzorientierte Identität, biometrische Rohdaten verlassen das Gerät nie
- Bringt unbanked und nicht registrierte Bevölkerungen in die formelle Wirtschaft
KYC bis zur Signatur. Eine Sitzung.
Buchen Sie eine 30-minütige Demo und wir zeigen Ihnen einen vollständigen Banking-Onboarding-Workflow, von der ersten Identitätsprüfung über die Unternehmensverifizierung bis zur qualifizierten Signatur.