Am 1. Juli 2025 hat die Anti-Money Laundering Authority (AMLA) in Frankfurt offiziell ihre Arbeit aufgenommen. Der Aufbau folgt einem klaren Plan: Personalaufbau in den Jahren 2025 und 2026, danach Leitlinien und technische Standards. Ab 2028 beaufsichtigt sie rund vierzig grenzüberschreitende Finanzinstitute der EU mit dem höchsten Risiko direkt. Sie darf Bußgelder verhängen und die Aufsicht übernehmen, wenn nationale Behörden versagen.
Die eigentliche Geschichte ist die Angleichung
Die meisten Unternehmen werden nie direkt von der AMLA beaufsichtigt. Darum geht es auch nicht. Der Auftrag der AMLA ist die Angleichung der Aufsicht: dieselben Erwartungen, derselbe Prüfstil und dieselben Datenanforderungen von Lissabon bis Vilnius. Die bequeme Arbitrage über eine nachsichtige heimische Aufsicht endet. Institute, die schon heute nach dem strengsten Standard berichten, werden die Angleichung kaum spüren.
So sehen Nachweise auf AMLA-Niveau aus
Rechnen Sie mit Prüfern, die nicht fragen „Führen Sie ein Screening durch?“, sondern sagen: „Zeigen Sie mir die Entscheidungskette für diesen Kunden.“ Das heißt: Identität anhand staatlicher Nachweise geprüft, wirtschaftlich Berechtigte geklärt, Screening-Ergebnisse mit Begründung der Treffer, Risikoentscheidungen mit Bezug zur schriftlichen Richtlinie, und all das in Minuten abrufbar. Die regelbasierte Advanced CDD von WeVerify erzeugt genau dieses Ergebnis: ein versiegeltes Nachweispaket pro Kunde. Es reicht von der NFC-Identität über das erweiterte Screening mit LSEG und Moody's bis zur Regelauswertung hinter jeder Entscheidung.
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