Die Wochen um den Black Friday drängen den Handel eines Quartals auf wenige Tage zusammen und den Betrug eines Quartals gleich mit. Falsche Shops tauchen im Oktober auf und sammeln mit kleinen, ehrlichen Verkäufen Bewertungen. Im Dezember verschwinden sie dann mit dem Geld der Weihnachtsbestellungen. Beim Dreiecksbetrug werden gestohlene Karten über echte Lieferungen gewaschen. Die Auszahlungssysteme der Marktplätze werden zu Netzwerken von Finanzagenten. Jedes Fraud-Team kennt diese Saison. Weniger Teams sind strukturell darauf vorbereitet.
Der Lebenszyklus eines falschen Verkäufers
Marktplatzbetrug ist ein Onboarding-Fehler, dessen Folgen Monate später eintreten. Der Verkäufer, der im Dezember verschwindet, war schon im September falsch. Damals kam eine gestohlene oder synthetische Identität mühelos durch eine Prüfung per Dokumentfoto. Wenn Rückbuchungen und Beschwerden in die Höhe schnellen, sind die Auszahlungskonten leer. Den Schaden und die Schlagzeilen trägt die Plattform.
Prüfen Sie Verkäufer so gründlich, wie es nötig ist
Der richtige Zeitpunkt zur Vorbeugung ist der erste Tag des Verkäufers. WeVerify prüft den Menschen (NFC-Chip und Lebenderkennung), das Unternehmen (Live-Register, UBO), die Rechtmäßigkeit der Auszahlung (Sanktions- und PEP-Screening) und bei Plattformen unter DAC7 die Steuernummer. Alles läuft in einem Ablauf mit versiegelten Nachweisen. Unser Whitepaper zu Händlerbetrug dokumentiert die Muster. Die Plattformen, die im Herbst eine Prüfung eingeführt haben, sind die, die den Dezember genießen.
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