Einen Monat vor der Frist am 9. Oktober 2025 zeigen die VoP-Tests im Euroraum vorhersehbare, aber lehrreiche Lücken: Algorithmen zum Namensabgleich, die an diakritischen Zeichen und Transliteration scheitern, Firmenkonten, deren eingetragener Name vom Handelsnamen abweicht, und Grenzfälle, in denen eine Antwort „teilweise Übereinstimmung“ so genau formuliert sein muss, dass sie dem Zahler hilft, ohne den Empfänger zu verleumden.
Namen abzugleichen ist wirklich schwer
Wer schon Screening-Systeme gebaut hat, hätte die Branche warnen können: Namen über Sprachen, Schriften und Schreibweisen hinweg zu vergleichen, ist eine eigene Disziplin und kein einfacher Textvergleich. „Müller GmbH“, „MUELLER GMBH“ und „Muller Ltd.“ können ein Unternehmen sein oder drei. Die Banken, die VoP gut lösen, übernehmen Techniken aus dem Sanktions-Screening: Normalisierung, Berücksichtigung der Transliteration und Bewertungen mit Punktwerten statt Ja-Nein-Antworten.
Dieselbe Disziplin, eine Ebene höher
WeVerify wendet diese Disziplin eine Ebene oberhalb des Zahlungsverkehrs an: Screening mit Berücksichtigung der Transliteration in lateinischer, kyrillischer und arabischer Schrift gegen weltweite Sanktions- und PEP-Daten und eine Unternehmensprüfung, die Handelsnamen den eingetragenen Unternehmen und ihren wirtschaftlich Berechtigten zuordnet. Wenn das Gegenüber vor dem Vertrag geprüft ist, wird die Prüfung bei der Zahlung zur Bestätigung statt zur Entdeckung.
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